120. Бизнес-процессы страхования

Моделирование бизнес-процессов страховой организации Введение к работе Актуальность исследования. В последние несколько лет конкуренция на рынке страхования резко обострилась, особенно в массовых видах страхования. Рентабельность страховых операций снижается при росте требований к предоставляемому качеству услуг, ужесточении контроля за финансовым состоянием страховых компаний. В этой связи крупнейшие компании столкнулись с необходимостью рационализации внутренних бизнес-процессов. Эта проблема обостряется глобальным финансовым кризисом, падением платежеспособного спроса на страховые услуги и финансовыми потерями от инвестиций страховых организаций на фондовом рынке. При этом внутреннее состояние многих бизнес-процессов страховых компаний намного отстает как от западных, так и от лучших российских практик. Вследствие этого несколько сотен компаний могут столкнутся со значительными трудностями, в том числе из-за кризиса ликвидности и капитала.

КЛАССИФИКАЦИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ СТРАХОВОЙ КОМПАНИ

Нижегородский государственный университет им. Лобачевского - национальный исследовательский университет - : . Эту специфику необходимо учитывать при построении, как отдельных бизнес- процессов, так и системы процессов в целом.

Обеспечить и управлять качеством организации процессов невозможно в условиях их 1) формулирование целей страховой фирмы;. 2) выделение 3) проектирование и совершенствование бизнес-процессов;.

Показатели эффективности бизнес-процесса 6 1. Задачи бизнес-процесса 11 2. Бизнес-процесс как система взаимосвязанных бизнес-задач 20 3. Бюджет бизнес-задач, бизнес-процесса 21 4. Виды бюджета. Бюджет расходов 21 4. Практическая часть 38 5. СП - страховой продукт; су - комплекс потенциальных страховых услуг; - стоимость страховых услуг; Тсу - технология страховых услуг при обслуживании страхователя; - правовые и маркетинговые услуги обслуживания, фиксируемые в договоре страхования.

Договор страхования содержит клиентское видение страхового продукта и его можно формально записать так:

Бизнес-процессы страхования Всю процедуру страхования можно представить состоящей из отдельных составляющих, или бизнес-процессов: Маркетинг — деятельность, направленная на удовлетворение нужд и потребностей посредством обмена. Страховой продукт — набор основных страховых и вспомогательных услуг, представляемых страховой компанией за определенную плату клиенту с целью удовлетворения его потребностей, функционально представляет собой вариацию правил страхования одних или нескольких путем полной или частичной конкретизации всех или некоторых сущностей.

Формирование страховых услуг включает: Страховые услуги со стандартными наборами условий и дополнительных сервисных услуг для различных клиентских групп получили название страховых продуктов.

Формы организации страхового дела. Основы правового обеспечения и регулирования страховой деятельности. Организационно-правовые формы .

Рассмотрим функции и задачи каждого отдела: Отдел страхования Отдел страхования осуществляет подготовку страховой документации, прием и выдачу полюсов страхования различного вида, ведет учет договоров страхования; осуществляет работу, связанную с разработкой, ценообразованием и продвижением на рынок всех видов страхования. Отдел перестрахования Отдел перестрахования и международных отношений проводит работу, связанную с передачей части ответственности страховой компании по объектам страхования другим страховщикам, с организацией взаимодействия с ними.

Отдел андеррайтинга Отдел андеррайтинга занимается разработкой страховых программ, стандартных страховых продуктов, правил страхования, оценкой страхового риска при принятии на страхование, определением размера ущерба при наступлении страхового случая и т. Отдел урегулирования убытков Отдел урегулирования убытков занимается рассмотрением страховых случаев и принятием решений о выплате страхов. Отдел кадров Отдел кадров осуществляет работу по подбору, аттестации, повышению квалификации кадров страховой компании, рационализации их численности.

Юридический отдел Юридический отдел производит юридическое обеспечение деятельности страховщика, связанное с выставлением претензий, представлением интересов страховщика в суде и арбитраже, разработкой внутренних нормативных документов страховой компании и др. -отдел Информационные технологии деятельности страховой компании направлены на внедрение систем, охватывающих все основные элементы технического процесса и гарантирующих полную безопасность данных на всех этапах обработки информации.

Финансово-экономический отдел Данное подразделение проводит работу по организации ведения бухгалтерского учета хозяйственных операций страховщика, ведения его финансовой и статистической отчетности, по организации взаимодействия со службой внешнего аудита, внебюджетными фондами, государственной налоговой инспекцией; занимается вопросами текущего и перспективного планирования деятельности страховой компании, вопросами инвестиционной деятельности и т.

Ваш -адрес н.

Применительно к предприятию комплексный продукт еще называют программой страхования. Применение подобных программ позволяет предприятию оптимизировать затраты на страхование. Пакетная гамма страховых продуктов и услуг должна учитывать их совместное маркетинговое воздействие. Для этого страховые продукты услуги делят на: Успех продаж во многом определяется динамическим соответствием спроса и предложения.

Всю процедуру страхования можно представить состоящей из отдельных составляющих, или бизнес-процессов: маркетинг, разработка страховых.

Красноярск 11 июля Одно из достоинств идеи анализа бизнес-процессов предприятия посредством создания его модели — ее универсальность. Во-первых, моделирование бизнес-процессов помогает ответить на большинство вопросов, касающиеся совершенствования деятельности организации и повышения ее конкурентоспособности. Во-вторых, директора организации, внедрившие у себя конкретную методологию, будут иметь информацию, которая даст им самостоятельно совершенствовать свое предприятие и прогнозировать его будущее.

Современные организации должны постоянно заниматься улучшением своей деятельности. Улучшение требует разработки новых технологий и приемов ведения бизнеса, повышения качества конечных результатов деятельности и, конечно, внедрения новых, более эффективных методов управления и организации деятельности.

Моделирование бизнес-процессов — это эффективное средство нахождения путей оптимизации деятельности компании, средство предупреждения и минимизации рисков, возникающих на различных этапах преобразования организации. Этот метод позволяет дать ценовую оценку каждому отдельному процессу и всем бизнес-процессам организации в целом. Моделирование бизнес-процессов дает проанализировать не только, как работает организация в целом, как она взаимодействует с внешними организациями, клиентами и поставщиками, но и как устроена деятельность на каждом отдельно взятом рабочем месте.

Моделирование бизнес-процессов организации состоит из двух этапов:

Презентация. Анализ бизнес-процессов страховой организации

Предлагаемая группировка процессов по четырем блокам позволяет: Для корректной идентификации выделенных бизнес-процессов надо определить: Определение владельца процесса Право управления процессом — это основа процессного управления и необходимое условие его успешной реализации. Определение владельца процесса, обладающего таким правом, является задачей первостепенной важности.

Под бизнес-процессом страховой компании понимается устойчивая как разработка линии страховых продуктов, ценовая политика, организация.

Модернизация бизнес-процессов страховой организации По данным компании , внедрение процессного управления и модернизация бизнес-процессов, проводимая на основе процессного управления, дают Данные были представлены в рамках мероприятия, проводимого фирмой В условиях кризиса, да и не только, особую значимость приобретает качество внутренней организации деятельности страховщика, которая может сыграть решающую роль в обеспечении его финансовой устойчивости и, соответственно, конкурентоспособности: В основном все продавали полисы.

Кризис показал необходимость улучшения операционной деятельности всех страховщиков". Перед страховой организацией как субъектом страхового предпринимательства часто встают внутренние организационно-технологические проблемы, снижающие эффективность, которая в ряде случаев связана с: В этих условиях для страховщиков особое значение имеет модернизация внутренних бизнес-процессов и их бизнес-функций на основе процессного подхода, то есть приведение их в соответствие с актуальными условиями как внешней, так и внутренней для страховой организации среды.

Важным фактором, обеспечивающим финансовую устойчивость страховой организации, являются взаимоотношения страховщика с клиентами, поэтому"компаниям предстоит сконцентрироваться на вопросах прибыльности и лояльности клиентской базы". На основе использования сильных сторон модели Портера, восьми- и тринадцатипроцессной моделей, а также требований законодательства РФ, регламентирующих деятельность страховых организаций, и особенностей бизнес-процессов страховой организации разработана структура бизнес-процессов страховой организации рис.

Группировка бизнес-процессов Рис. Реализация бизнес-процессов, качественно выстроенных в соответствии со стратегией страховой организации, позволит получить ей ощутимое конкурентное преимущество на рынке. Модель регулярной деятельности по модернизации бизнес-процессов визуализирована на рис.

Сущность, классификация и способы моделирования бизнес-процессов страховых организаций

Задать вопрос юристу онлайн Бизнес-процессы страхования Всю процедуру страхования можно представить состоящей из отдельных составляющих или бизнес-процессов: На практике эти процессы смешиваются, повторяются, но, тем не менее, можно выделить их последовательность рис. Последовательность бизнес-процессов страхования Рассмотрим эти бизнес-процессы более подробно.

Общий смысл маркетинговой деятельности состоит в помощи производителю и потребителю найти друг друга, в связывании их долговременными, взаимовыгодными отношениями. Страховой маркетинг имеет исследовательскую анализ рынка , стратегическую прогнозирование, планирование и контроль и предпринимательскую максимальное расширение сферы оказания страховых услуг посредством эффективного удовлетворения спроса страхователей функции.

В данной статье рассматриваются способы моделирования бизнес- процессов страховых организаций за счет реинжиниринга и.

Формы организации страхового дела. Основы правового обеспечения и регулирования страховой деятельности. Организационно-правовые формы страховых компаний. Объединения страховщиков, посредники. Содержание и функции государственного страхового надзора. Организация государственного контроля страхового дела в Российской Федерации. Управление и организация страховой компании. Модели и методы принятия решения.

Страховые агенты, их статус, функции в данной организации. Оценка финансовой устойчивости страховой компании, анализ сбалансированности страхового портфеля. Основные условия возникновения страхового рынка.

Евгений САМАРОВ, эксперт по организации страхового бизнеса

Отчетность и управленческий анализ. Настройка страховых продуктов. Средствами модуля автоматизированы следующие бизнес-процессы: Формирование договоров перестрахования; Передача крупного риска в перестрахование; Формирование распоряжений на оплату перестраховочной премии.

Проблема «встраивания» деятельности привлеченных организаций в бизнес-процессы страховщика. Бизнес-модель страховой организации. Тема 2.

Главная Контакты Журналы год Централизация бизнес-процессов в крупнейших страховых компаниях России Централизация бизнес-процессов в крупнейших страховых компаниях России М. Большинство крупнейших страховых компаний России в последние несколько лет, функционируя в условиях жёсткой конкурентной борьбы, выбрали для развития собственного бизнеса путь централизации бизнеспроцессов.

В основе данного направления заложены вполне объективные причины: Проводимые мероприятия смогут привлечь внимание более широкой целевой группы клиентов к компании и существенно повысят её прибыльность. Снижение прайс-листа страховых услуг можно достичь за счет оптимизации издержек на их создание и продвижение. Для понимания сути централизации бизнес-процессов в страховании необходимо ознакомиться с её основными целями: Для осуществления централизации бизнеспроцессов в страховой компании необходимо оптимизировать организационную структуру путем взаимодействия 4 основных образующих её элементов: Основные функции каждого из указанных звеньев организационной структуры представлены следующим образом.

Функции головного офиса За головным офисом страховой компании остается общее руководство, включая функции контроля над всеми процессами и распоряжение активами, помимо того за ним закрепляется разработка методологии в части разработки системы основных принципов, методик, способов и средств их реализации в организации. Центральный офис компании ведет юридическую поддержку убытков по сложным страховым случаям например, по страхованию предпринимательских рисков , осуществляет финансовую отчетность компании перед акционерами владельцами бизнеса и контролирующими организациями и осуществляет андеррайтинг анализ предлагаемых на страхование рисков и определение адекватной тарифной вилки и условий страхования.

Функции Административного центра Административный Центр располагает единым -центром, осуществляющим прием, обработку звонков из филиалов и от партнеров, проводящим продажи прямые и действующим клиентам , осуществляющим функцию справочной, проводящим маркетинговый прозвон по новым и текущим клиентам. АЦ выполняет обработку первичных финансовых документов путем администрирования ввода полисов и расчета комиссии по убыткам, ведет кадровый учет и расчет заработной платы и напрямую взаимодействует спартнерами компании дружественными страховыми компаниями, страховыми брокерами, агентами и пр.

Функции филиалов За филиалами страховой компании закрепляются только две основные функции: Функции аутстаффинга Для выполнения функций какого-либо подразделения страховой компании или для осуществления определенного проекта могут потребоваться услуги фрилансеров или выведенных из штата компании специалистов, специализирующихся на решении требуемого объема задач например, , юридического, маркетингового, консалтингового сопровождения.

Бизнес-процессы страхования

Насколько справедливо мнение о том, что надо не отдел маркетинга создавать, а маркетинговые бизнес-процессы выстраивать? Из книги Маркетинг. А теперь вопросы! Странное мнение… Нужно и то и другое делать. Создать отдел, выстроить процессы — и, главное, не забыть за всем этим хорошие результаты Насколько формализованы и нормированы должны быть маркетинговые бизнес-процессы внутри компаний?

бизнес-процессов страховых организаций, что актуализирует роль реинжиниринга в страховании и требует дальнейшего изу- чения сущности .

В теории и методологии оценки финансового состояния страховых компаний, всё больше стали применяться инструменты риск-ориентированного подхода, который в определенной степени позволяет осуществить переход на траекторию устойчивого развития, отвечающего критериям эффективности в данной сфере. Оптимизация бизнес-процессов в страховании предполагает: Цель и задачи исследования. Для достижения цели исследования поставлены следующие задачи: Объектом исследования является страховая компания Росгосстрах и ее дочерняя компания Росгосстрах Жизнь.

Предмет исследования — бизнес-процессы страховых компаний Росгосстрах и Росгосстрах Жизнь. Теоретической и методологической базой исследования послужили труды отечественных и зарубежных ученых по экономике, менеджменту, реинжинирингу бизнес-процессов, а также нормативные документы, регулирующие деятельность страховых компаний Российской Федерации.

В работе были использованы следующие методы исследования:

Бизнес-процессы. Приведите в порядок [Русский Менеджмент]